Пирамида на пирамиде

По мнению регулятора, такая динамика объясняется активизацией недобросовестных участников финансового рынка на фоне снятия связанных с пандемией ограничений и растущего интереса граждан к инвестициям.
«Из-за недостаточной финансовой грамотности некоторые потребители не понимают разницы между легальными и нелегальными финансовыми услугами и инструментами, и ведут себя излишне доверчиво. Этим воспользовались поставщики незаконных финансовых услуг - они применяли персонализированные способы и инструменты вовлечения граждан в нелегальные схемы, вели агрессивные и таргетированные рекламные кампании, в том числе в популярных соцсетях», - отмечают в ЦБ.
Помимо этого, регулятор отмечает существенный рост числа нелегальных форекс-дилеров. Так, количество выявленных нелегальных профессиональных участников финансового рынка выросло по сравнению с первой половиной прошлого года на 70%, до 239 компаний.
Директор департамента противодействия нелегальным практикам Валерий Лях, слова которого приводятся в сообщении, напомнил, что Банк России с июня публикует список выявленных компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Этот перечень носит предупредительный характер, и если человек обнаружил компанию в списке, то ЦБ рекомендует отказаться от её услуг.
«А в случае, если вы столк­нулись с финансовыми мошенниками, сообщайте об этом в Банк России, правоохранительные органы. Такая информация поможет эффективнее бороться с незаконной деятельностью. Мы также полагаем, что принятый недавно закон о досудебной блокировке мошеннических сайтов позволит более оперативно прекращать работу таких ресурсов. А значит, меньше людей может быть вовлечено в нелегальные схемы», - уверен Валерий Лях.
Кроме этого, он отметил, что организаторы финансовых пирамид стали чаще использовать соцсети для продвижения своих проектов, зачастую обходясь без сайта, чтобы не оставлять никаких координат для отслеживания.
«Мы видим, что финансовые пирамиды всё чаще появляются в соцсетях - причём зачастую создатели таких схем не только не открывают офис, но обходятся даже без сайта. Они создают контент, который живёт очень недолго («Предложение действует не более 24 часов»), и распространяют его исключительно через социальные сети - например, делают прямые эфиры в Инстаграме», - рассказал он.
Если же речь идёт об организации, имеющей хоть какое-то зарегистрированное юрлицо, то очень часто мес­том «прописки» выбирается иностранное государство - от ЮАР до Новой Зеландии. Это делается, чтобы, с одной стороны, показать свою легальность, определённую успешность, а с другой стороны - чтобы правоохранительные органы и Банк России не дотянулись до них оперативно.