Назвал СНИЛС - потерял деньги

Дорогая ошибка

За примерами далеко ходить не надо. Каждый день полиция рассказывает о новых вопиющих случаях обмана. Так, жительница Вышнего Волочка Тверской области едва не лишилась квартиры, вступив в телефонный разговор об опломбировке счётчиков.

В конце лета ей позвонили якобы по заявке на опломбировку счётчиков. Для закрытия наряда от неё потребовали срочно назвать номер СНИЛС. Спустя пару дней ей позвонили уже от «работника налоговой инспекции». Тот объявил, что от имени женщины якобы выдали доверенность на некоего гражданина, а тот имеет право распоряжаться её деньгами и квартирой. По словам звонившего, этот человек связан с ВСУ, а значит, и сама женщина может оказаться под подозрением. Женщину начали пугать блокировкой счетов и объяснили ей, что для остановки действия доверенности нужно перевес­ти средства в «защищённую банковскую ячейку». Помимо «работника налоговой», ей также звонили «специалист отдела финансового мониторинга» и «следователь».

В результате женщина перевела мошенникам все деньги, после чего они переключились на квартиру. Под их контролем жертва позвонила в риелторскую фирму и заявила, что хочет продать квартиру срочно и по цене ниже рыночной. При этом звонившие пугали её штрафом, если она расскажет риелтору об «операции». Договор о продаже квартиры подписали примерно через десять дней после первого звонка, полученные деньги женщина уже успела отправить мошенникам. Она поняла, что её обманули, только когда те перестали отвечать на звонки. Тогда она обратилась в полицию и к нотариусу за отзывом доверенности, выданной на имя покупателя квартиры.

Полиция возбудила уголовное дело, а женщина оспорила сделку в суде. Там она заявила, что подписала документы не добровольно, а «под моральным убеждением звонивших ей лиц, полагая, что участвует в специальной операции и сохранит таким образом своё жильё».

Вышневолоцкий межрайонный суд Тверской области признал договор купли-продажи недействительным и обязал женщину вернуть покупателю квартиры деньги. Где она теперь будет их искать - большой вопрос.

Брокеры бывают разными

Раз уж в рубрике «Финансовый ликбез» зашла речь о ценных бумагах, не лишним будет сказать и пару слов о том, как не попасться в сети лжеброкеров. Мошенники, выдающие себя за брокеров и обманом забирающие у людей деньги, весьма распространены. Но их можно выявить по ряду признаков.

«Ложные брокерские компании используют годами отработанные схемы, чтобы заставить людей расстаться с крупными суммами денег под видом выгодных инвестиций. Но есть несколько тревожных сигналов, которые должны сразу насторожить потенциального клиента, желающего озолотиться», - цитирует агентство «Прайм» слова эксперта проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Марии Соловиченко.

Первый признак лжеброкера - отказ предоставить документы либо предоставление данных из ненадёжных источников: сайты-однодневки, размытые фото, отсутствие контактной информации.

Второй признак - требование внести крупную сумму для получения доступа к высокодоходным сделкам или «активации счёта».

Третий признак - психологическое давление и спешка, лишающие вас времени на раздумье. В реальности брокер не станет торопить вас с принятием решения. При этом стоит насторожиться и в случаях, когда вам обещают заоблачную доходность, которую не встретишь на рынке ценных бумаг. 

Четвёртый признак - сложности с выводом средств и требование для этого совершения новых платежей.

Во всех подобных случаях важно понимать, что вы имеете дело с мошенниками. Не совершайте необдуманных переводов, проверяйте лицензию брокера на сайте Банка России и доверяйте только официальным финансовым институтам.