Нелегалы осваивают финансовый рынок Крыма

Среди выявленных нарушителей - организация, незаконно использующая наименование «микрокредитная компания», псевдоломбард, предлагающий услуги через интернет, и физическое лицо, предоставляющее займы гражданам под залог жилья. Все эти субъекты не состоят в реестрах Банка России и не поднадзорны регулятору. Также прослеживается тенденция перехода нелегальных кредиторов, ранее действовавших в форме индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, в сферу частных зай­мов между физлицами. Такие сделки всё чаще заключаются под залог недвижимости, стоимость которой многократно превышает сумму займа. Выдача денег происходит наличными или перечислением со счетов физических лиц или ИП, нередко - дистанционно, через посредников и цепочку последовательных сделок, что исключает личный контакт сторон. По оценкам Банка России, в подобных схемах кредиторов интересует не столько возврат процентов, сколько возможность отсудить заложенное имущество.
«Мы отмечаем, что нелегальные кредиторы стараются действовать дистанционно, чтобы избежать личного контакта, или маскируют займы под договоры комиссии. Особенно опасно, когда под залог берётся единственное жильё - в случае просрочки человек может остаться без крыши над головой», - рассказал управляющий Отделением Банка России по Республике Крым Андрей Перетокин. Он рекомендует перед подписанием договора всегда проверять кредитора в реестрах на сайте регулятора. Если организации там нет - лучше воздержаться от сделки, какой бы выгодной она ни казалась.
Законодатели не остаются в стороне от решения проблемы. «На рассмотрении Государственной Думы находится законопроект, направленный на противодействие деятельности нелегальных кредиторов. После его вступления в силу факт незаконного кредитования в крупном размере - более 3,5 миллиона рублей - будет достаточным основанием для возбуждения уголовного дела даже при отсутствии предварительных адми­нистративных наказаний», - рассказал депутат Госдумы от Крыма, первый заместитель председателя Комитета по финансовому рынку Константин Бахарев. Он считает, что ужесточение санкций для нелегалов поможет решить проблему и защитить граждан.