Паспорт на бочку

«Байду» отменят?

В воскресенье на Центральном рынке Симферополя немало народу. У входа - несколько обменных пунктов разных банков. В окошко одного из них протягиваю паспорт и приготовленную для обмена наличность. «Паспорт не нужен», - говорит кассир. «Как же так, ведь везде пишут, что без него никто валюту не продаст», - отвечаю с неподдельным удивлением. «Мало ли что где пишут», - отмахивается кассир. В следующих трёх обменниках ситуация повторяется. «Всё равно эту «байду» с паспортами не сегодня-завтра отменят!» - уверенно заявляет кассир ещё одного обменника.

Та же картина и в центре Симферополя. В 12 обменных пунктах называем суммы от 20 до 500 долларов, которые якобы хотим приобрести. И везде в ответ звучит: «Пожалуйста!». Клиенты обменников на вопрос, сложно ли приобрести иностранную валюту, отвечали, что с проблемами при её покупке не сталкивались, никто у них паспорт не требовал.

Некоторые крымские СМИ сообщили о появившихся валютных менялах с табличками «доллары, рубли», предлагающих купить доллары по курсу 8,14 гривны за доллар, что на 6 копеек выше среднего коммерческого курса. Однако обнаружить спекулянтов не удалось.

«Теневые» миллиарды

Представители НБУ надеются, что введение паспортного контроля при обмене валюты поможет сократить насыщение долларами украинской экономики и степень её тенизации. Объёмы перетока валюты из банковского сектора в наличный сегмент нарастали и в августе достигли рекордного в нынешнем году значения. По словам главы ведомства Сергея Арбузова, физические лица за этот период продали банкам более двух, а купили более трёх миллиардов долларов. То есть из банковской системы всего за один месяц был изъят почти миллиард долларов. Аналогичная картина отмечалась и в июле.

В начале сентября Арбузов сообщил, что объём «теневого» рынка наличной валюты на Украине растёт. Только за прошлый год в «тень» из банков ушло около 10 миллиардов долларов, за восемь месяцев нынешнего года - почти семь миллиардов. Напомним, до 23 сентября действовало правило, согласно которому предъявлять паспорт с обязательной фиксацией кассиром его данных требовалось при обмене суммы в эквиваленте 50 тысяч долларов и выше. То есть за счёт нехитрого приёма «теневикам» удавалось оставаться невидимыми для финансового контроля и правоохранительных органов.

По словам главы НБУ Сергея Арбузова, практика обмена валюты по паспорту существует в Италии, Венгрии, Греции, Китае, Японии, России, Болгарии и некоторых других странах. Директивы FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) требуют от государств, в которых расчёты осуществляются с использованием значительного объёма наличных средств, контроля над тем, чтобы клиенты не использовали эти средства в преступных целях.

Изъятию не подлежит

В Интернете гуляет информация, что данными, полученными банками о клиентах, может воспользоваться налоговая служба Украины. Но глава ведомства Виталий Захарченко заявил, что налоговики не собираются изымать из обменников копии паспортов.

- Постановление Нацбанка никоим образом не отменяет законов, регламентирующих банковскую тайну и защиту персональных данных. Полномочия налоговиков на эту информацию не распространяются, - заявил он.

Захарченко отметил, что правовые основания, которые позволяют ГНСУ получить сведения об операциях покупки-продажи иностранной валюты, не изменились.

- Во-первых, при расследовании налоговой милицией уголовного дела относительно финансового учреждения или конкретного физического лица. Тогда при проведении следственных действий допускается изъятие документов. Во-вторых, при выездной проверке банка, - сказал он.

«Плохие люди»

Премьер-министр Украины Николай Азаров назвал решение НБУ о паспортизации валютного рынка «правильным».

- Доллар не должен ходить в нашей стране как средство расчёта. У нас нормальная валюта - гривна, - отметил Азаров.

Премьер подчеркнул, что украинская валюта надёжна, стабильна и должна использоваться при расчётных операциях на Украине, а доллар - применяться для поездок за границу. Президент Ассоциации украинских банков (АУБ) Александр Сугоняко попросил НБУ отменить постановление о паспортизации обмена валют.

- Это не будет способствовать борьбе с отмыванием денег, поскольку отмывание денег - перевод безналичных денег в наличные. Здесь нет никакой легализации: как была наличка, так и осталась, - сказал он.

Сугоняко отметил, что предоставление паспортных данных при обмене валют может нести ряд угроз: не исключены случаи оформления кредитов по паспортным данным. «В паспорте есть прописка, и после обмена значительных сумм денег к человеку домой могут прийти «плохие люди» за этими деньгами», - подчеркнул он.

«Шутка» Нацбанка

Нацбанк разрешил коммерческим банкам не требовать паспорта лишь у людей, обменивающих валюту в объёме, не превышающем стоимости минимальной банкноты: одного доллара, одного евро и пяти рублей. Однако «шутку» Арбузова не восприняли ни народ, ни власть. Глава НБУ пошёл на попятную, заявив, что правила работы на наличном валютном рынке могут быть пересмотрены, но - с оговоркой.

- Не исключаем, что через некоторое время, когда граждане привыкнут к новым правилам и волнения улягутся, мы разрешим банкам осуществлять обмен валюты на незначительную сумму без предъявления паспорта, - сообщил он.

Парадокс в конце тоннеля

Представители Ассоциации украинских банков обсудили с НБУ необходимость упрощения процедуры валютообменных операций в небольших объёмах.

«Паспорт не решает проблемы спроса на валюту», - подчеркнул глава АУБ Александр Сугоняко. Он отметил, что решение стороны нашли. НБУ имеет право законодательной инициативы, то есть данное решение может быть принято путём внесения нового законодательного акта на рассмотрение парламента. Документ утвердит норму о том, что валютные операции небольшого объёма будут проводиться без паспорта.

Официально

Национальный банк Украины своим постановлением обязал коммерческие банки с 23 сентября осуществлять валютообменные операции с физическими лицами на сумму до 50 тысяч гривен при предъявлении документа, удостоверяющего личность. При проведении операций свыше указанной суммы работник банка также должен зафиксировать серию и номер паспорта (другого документа, который удостоверяет личность), дату выдачи и орган, который его выдал, место жительства (регистрации), идентификационный номер лица (при наличии). Нацбанк направил в финансовые учреждения страны письмо, в котором определён список документов, подтверждающих резидентность лица, обменивающего валюту. Для физического лица-резидента: паспорт гражданина Украины; паспорт гражданина Украины для выезда за границу без отметки о постоянном проживании за рубежом; удостоверение лица без гражданства для выезда за границу, выданное на Украине; удостоверение беженца, полученное на Украине; национальный паспорт гражданина другого государства с отметкой о наличии разрешения на постоянное жительство вместе с видом на постоянное жительство на Украине. Для физического лица-нерезидента: национальный паспорт гражданина другого государства; паспорт гражданина Украины для выезда за границу с отметкой в паспорте о постоянном проживании за границей.